הטבות המס אינן מוגבלות רק להכנסות מעבודה. רשות המסים מעניקה זיכויים משמעותיים על השקעות, תרומות והוצאות מיוחדות, שנועדו לעודד חיסכון, צדקה והתנהלות פיננסית נכונה. גם אם אתם שכירים, הוצאות אלה יכולות להיות המפתח להחזר מס גדול.
הנה כמה מההוצאות וההשקעות הנפוצות ביותר שיכולות לזכות אתכם בזיכוי ממס.
הפקדות עצמאיות לקופות גמל, קרן פנסיה או ביטוח חיים מזכות אתכם בזיכוי מס משמעותי. בעוד שהמעסיק מפקיד עבורכם חלק מהסכום, הפקדות עצמאיות יכולות להוביל להחזר כספי. חשוב לבדוק את כל ההפקדות שביצעתם לאורך השנים, ולא להסתפק בהפקדות המעסיק בלבד.
תרומות למוסדות ציבוריים המאושרים על ידי רשות המסים מזכות אתכם בזיכוי מס של עד 35% מסכום התרומה. זוהי דרך מצוינת לתמוך במטרה שחשובה לכם ולקבל עליה החזר כספי. חשוב לוודא שהמוסד שתרמתם לו מוכר כ"מוסד ציבורי" על פי פקודת מס הכנסה.
במקרים של השקעות בשוק ההון, ניתן לקזז הפסדים כנגד רווחים שנוכו מהם מס. אם היו לכם הפסדים בשנת מס מסוימת או בשנים קודמות, אתם יכולים לקזז אותם מרווחים אחרים שהיו לכם, ובכך להפחית את חבות המס על רווחי הון ולקבל החזר כספי.
הוצאות גבוהות עבור החזקת קרוב משפחה במוסד רפואי (כמו בית אבות) יכולות לזכות אתכם בזיכוי מס. יש לבחון את ההוצאות, את הקשר המשפחתי ואת סוג המוסד כדי לבדוק זכאות.
רוב השכירים אינם מודעים להטבות מס אלו, מכיוון שהן אינן מנוכות מהשכר באופן אוטומטי. רק באמצעות בדיקה מקיפה של הנתונים הפיננסיים שלכם, ניתן לאתר את כל נקודות הזיכוי, הניכויים והזיכויים, ולדאוג שתקבלו את כל הכסף שמגיע לכם.
רוצים לבדוק את זכאותכם להחזר מס על השקעות, תרומות והוצאות? צרו איתנו קשר עוד היום לייעוץ מקצועי.
