בעולם העסקים, רובנו רגילים לתכנן מהלכים קדימה. אבל כשזה מגיע למיסוי, רבים מתייחסים לנושא רק בדיעבד, בסוף השנה, כשהכל כבר "סגור". זוהי טעות נפוצה שעלולה לעלות ביוקר. תכנון מס נכון הוא מהלך פרואקטיבי שיכול להוביל לחיסכון משמעותי, במיוחד בחודשים האחרונים של שנת המס.
אז איך נערכים נכון? הנה כמה טיפים פרקטיים שיעזרו לכם לחסוך עוד לפני שהשנה נגמרת.
כבעלי עסק, כל הוצאה שאתם מוציאים לצורך ייצור הכנסה יכולה להיות מוכרת. נצלו את סוף השנה כדי לבדוק שכל ההוצאות שביצעתם במהלך השנה מתועדות כהלכה. בנוסף, אם אתם מתכננים רכישות גדולות כמו ציוד משרדי חדש, מחשבים או תוכנות, שקלו לבצע אותן לפני סוף השנה. הוצאות אלו יקטינו את הרווחים המדווחים שלכם, ובכך יפחיתו את חבות המס.
הפקדה לקרן השתלמות ולקופת גמל היא אחת הדרכים היעילות ביותר לחסוך במס. כעצמאים, אתם יכולים להפקיד סכום מסוים (עד לתקרה שנקבעה בחוק) ולקבל בגינו הטבות מס. אם לא הפקדתם מספיק לאורך השנה, סוף השנה הוא ההזדמנות להשלים את ההפקדות החסרות ולמקסם את הזיכוי.
ישנם ניכויים וזיכויים רבים שמגיעים לכם כעצמאים או כבעלי חברה, אך אינם מנוצלים באופן אוטומטי. למשל, זיכויים בגין תרומות, הוצאות עבור לימודים מקצועיים, או נקודות זיכוי בגין ילדים. עברו על הנתונים שלכם ובדקו את כל האפשרויות הזמינות.
אם צברתם הפסדים בעסק בשנים קודמות, אתם יכולים ברוב המקרים לקזז אותם מהרווחים הנוכחיים שלכם. בדקו עם יועץ המס שלכם את האפשרות לבצע קיזוז הפסדים, מה שיוביל להפחתה משמעותית בחבות המס שלכם לשנה הנוכחית.
אם אתם בעלי חברה בע"מ, החלטה על משיכת כספים כדיבידנדים או משיכת משכורת יכולה להשפיע באופן ניכר על המיסוי. תכנון נכון של מועד וכמות המשיכות לפני סוף השנה יבטיח שהמס שתשלמו יהיה אופטימלי.
לסיכום, תכנון מס אינו משימה חד פעמית, אלא תהליך מתמשך. פנייה ליועץ מס מקצועי לקראת סוף השנה תאפשר לכם לבצע את כל הבדיקות והפעולות הנדרשות כדי למנוע הפתעות לא נעימות ולמקסם את החיסכון שלכם.
רוצים לתכנן נכון את סוף השנה הפיננסי שלכם? צרו איתנו קשר עוד היום וקבלו ייעוץ מותאם אישית.
